Идентификация пользователя в Visa QIWI Wallet

Стало известно, что в Федеральный закон N 161-ФЗ «О национальной платежной системе», изданный 27.06.2011 года и в прочие законы привнесены изменения с 16. 05. 2014 года. Изменения будут способствовать регулированию валютных переводов в сети Интернет. Они заключаются в различиях лимитов остатка и переводов в месяц для анонимных пользователей и пользователей, которые прошли упрощенную идентификацию. Заключается она в возможностях лимита остатка для анонимных пользователей — не больше 15 000 руб. и лимита перевода в месяц не больше 40 000 руб.

Данное понятие означает прием и сбор информации системой о пользователе Visa QIWI Wallet, которая основана на предоставленных им документах (оригиналах или удостоверенных копиях) и обязательном свидетельствовании этих данных.

Какие различают разновидности идентификации?

Идентификация – это процедура, которая может проходить двумя способами: упрощенным и полным. Они и обозначают виды данной операции. Отличаются между собой эти виды списком документов, которыми должен быть обеспечен пользователем для их предоставления системе.

Уровень идентификации пользователь Visa QIWI Wallet  может обладать одним из 3-х статусов: аноним, стандарт, максимум. Соответственно каждый из данных статусов имеют разные потенциалы возможностей. Можно наглядно это сравнить:

1. Аноним — не имеет идентификации (для каждого нового пользователя). Данный статус позволяет иметь лимит остатка на балансе 15 000 руб. Платежный лимит в каждом месяце составляет 40 000 руб.
2. Стандарт. Этот статус пользователя говорит о том, что он прошел упрощенный вид идентификации. Он предоставляет возможность использования лимита остатка на балансе 60 000 руб., а ежемесячный лимит платежа – 200 000 руб. Данный статус дает возможность пользоваться платежами и переводами без ограничений.
3. Максимум. В данном случае пройдена полная идентификация. Имеется лимит баланса 600 000 руб. Отсутствуют платежные лимиты за каждый месяц, а также нет ограничений на переводы и платежи.

Как успешно пройти упрощенную идентификацию, и получить статус Стандарт?

Произвести данную операцию можно дистанционно и очно.

Все сведения для получения статуса и оформления всех платежей в будущем, необходимо предоставить единожды. При дистанционном оформлении документы удостоверятся подтверждением по номеру телефона, СНИЛС, или по номеру полиса ОМС. Предоставлять нужно обязательно актуальные сведения о себе.

Прохождение полной идентификации

Все необходимые сведения и документы о пользователе, которые несколько отличаются для граждан России и лиц, не являющихся гражданами РФ:

После того, как все данные о пользователе пройдут проверку, статус будет изменен. Для этого потребуется некоторое время.

Все предоставленные сведения сохраняются согласно требованиям законодательства и Политики Конфиденциальности Персональных данных.

В соответствии с законом 161-Ф3 статус пользователя, является не идентифицирован, даже если была пройдена упрощенная идентификация. Преимуществом упрощенного способа идентификации, является больше возможностей при использовании сервиса, но статус пользователя останется не идентифицированным.

Документы, удостоверяющие личность, в соответствии с законодательством РФ

Для граждан РФ, для иностранных граждан, для лиц без гражданства и других лиц, не имеющих гражданства и проживающих в России, документы несколько отличаются.

Для граждан РФ документы следующие:

1. Гражданский паспорт РФ;
2. Для граждан РФ, не достигших 14 лет, является необходимым наличие свидетельства о рождении, а также любой документ, удостоверяющий место проживания.
3. Паспорт моряка.
4. Если есть, удостоверение личности военнослужащего или военный билет.
5. Временно удостоверяющий личность документ, который выдается органами внутренних дел до оформления паспорта.
6. Другие документы, которые признаны законодательством РФ, удостоверяющими личность.

Для иностранных граждан:

1. Паспорт иностранного гражданина или другой документ, признанный федеральным законом России, удостоверяющим личность.
2. Для иностранных граждан, постоянно проживающих в РФ, но не имеющих гражданства: вид на жительство в РФ.

Для других лиц, не имеющих гражданства РФ:

1. документ иностранного государства, признанный российским законодательством, согласно международному договору, удостоверяющим личность;
2. разрешение на временное  проживание;
3. вид на жительство;
4. другие документы, которые являются, удостоверяющими личность, в соответствии с международным договором, для лиц без гражданства;

Для беженцев:

1. свидетельство, в котором рассматривается ходатайство о признании человека беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением РФ либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом исполнительной федеральной власти по миграционной службе;
2. удостоверение беженца.